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COMMUNIQUÉ DE PRESSE Pour diffusion immédiate [INFOGRAPHIE] De nombreuses offres assurancielles ont émergé dans le monde pour faire face au Covid-19 et ce particulièrement en Asie. P2P Protect Europe dévoile dans une infographie les informations principales à retenir de son étude réalisée sur le lancement de ces couvertures. PARIS, le 26 Mai 2020 - Alors que la France vient d’entrer dans une phase de déconfinement qui pourrait entraîner une seconde vague de contamination, la réponse des acteurs de l’assurance face à la crise du Covid-19 reste un enjeu de taille. Comme le montre l’infographie réalisée par P2P Protect Advisor - le cabinet de conseil du groupe P2P Protect Europe - de nombreuses offres ont été lancées depuis 3 mois en Asie, tandis que beaucoup reste à faire en Europe.  Cette avance de l’Asie sur la courbe est notamment due à l’avance dans la progression de la pandémie, mais aussi à dix-huit ans d’antériorité, avec l’expérience du SRAS entre 2002 et 2004, que nous n’avons pas vécue en Occident. Depuis Février, les consultants de P2P Protect Advisor ont suivi le déploiement de ces couvertures et ne cessent d’en découvrir de nouvelles, variées quant aux risques couverts et à leurs modes de structuration. En identifiant les besoins et solutions émergentes, ils accompagnent et facilitent aux dirigeants d'assurances l'identification des meilleures réponses à cette pandémie: “Nous ne sommes pas à l’heure des fiertés, il faut aller prendre les expériences là où elles sont, et faire mieux chaque fois qu’on le peut sans se priver de rien” a déclaré Tang Loaec, Président de P2P Protect Europe, dans une lettre ouverte aux dirigeants des groupes d’assurance. À propos de P2P Protect Europe: Le groupe P2P Protect Europe intervient dans différents domaines financiers tels que la l’assurance et la banque. Le groupe possède P2P Protect Advisor, un cabinet de conseil stratégique et opérationnel réunissant des constructeurs de modèles innovants et des pionniers de nouveaux marchés internationaux. P2P Protect Europe met également son expertise au service de projets entrepreneuriaux au sein de P2P Entrepreneurial Ventures qui regroupe P2P Protection, un modèle d'assurance collaboratif, ainsi que Mass Accelerator, l'un des premiers accélérateurs de start-up ouverts en ligne. Pour télécharger l’infographie en haute-définition:
https://we.tl/t-d5vONyn9u3 Pour plus d’informations, consultez notre site et notre compte Linkedin: https://www.p2pprotect.com/assurancecovid19.html https://www.linkedin.com/company/p2p-protect-co-ltd-/ CONTACT PRESSE Mélissa Mokrane Chef de Projets Marketing Digital & Business Development melissa@p2pprotect.com +33 (0)6 43 68 98 31
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Tang Loaec, President of P2P Protect Europe, will take part in the member-exclusive webinar of Microinsurance Network on Tuesday 26th May. With the presence of Katharine Pulvermacher, Executive Director of Microinsurance Network, he will present the new Covid insurance coverage study, as well as the user-centric case for peer-to-peer insurance, the regulatory and scalability challenges associated with P2P and why it makes sense in a Covid context.   Digital Customer Acquisition – B2B – International
Strategic & Operational Consulting / FinTech – Bank – Insurance – Fashion France & International Our company is a Financial service and FinTech centric Strategic and Operational Consultancy with a focus on financial innovation and international market development. We help banks and insurance developing innovative business models, FinTechs and Neobanks integrating core credit or insurance expertise, and start-ups and groups in their market entries in distant major markets (currently running several missions involving entering the Chinese market or acquiring Chinese and other international users). Our team is truly international and assemble French, European, Chinese or Russian consultant or experts depending on mission. They are proposing an internship as a path to recruit a strong, sales and business development minded digital marketer to join our team and help drive customer acquisition in France and internationally. Our company is incorporated in Paris, but under the current confinement context, you can remote work from any location through the usual full suite of digital tools: Video conferencing for internal meeting and clients engagement, messaging and calling on a routine basis, leveraging for customers lead generation the full suite of LinkedIn and other relevant platforms’ tools. As confinement eventually recedes, physical interactions and traveling will gradually be scaling where and when it improves effectiveness and personal and professional convenience. The Role Your role will require you to communicate with high fluency level in French and English. Knowledge of other major languages are welcomed, as we support clients from and in other geographies. You will be responsible for a full spectrum of Customer Acquisition operations from a marketing and business development standpoint - conducting research, sourcing clients and testing the efficiency of lead generation advertising campaigns (online) to grow the reach of the business and create strategic, operational or technological consultancy and market entry execution opportunities.. You will support us building a new client acquisition pipeline, from lead generation to closing:
In the medium term, if successful, you may evolve depending on your interest and skills in either of the following roles:
About You You will be enjoying the idea of joining a boutique activity where you will work with a small team of extremely experienced professional. We have no hierarchic barriers and you will work both with the President of the company and with very senior French and International consultants and experts. You will be tasked with identification and sourcing of clients leads, including initiating contacts at director or executive level. You will be supported in this by our most senior executives – as you will support them - turning the leads into contractual engagement or retainers. You are probably in your last formative year in an MBA or other Master education level with a strong focus on Digital Marketing and Business Development or Sales, with significant initial experiences through prior internships or jobs. You must be comfortable with Research, Online campaigns, Client and Prospects engagement through mails and calls etc. Must be native or highly fluent in oral and written communication in English & French (other language skills are welcomed). If interested, please apply through simple email plus CV at contact@p2pprotect.com  Des visions et des pistes pour ne pas être insignifiant.
(Lettre ouverte aux dirigeants de nos groupes d’assurance) « Et vous, monsieur l’assureur, que faites-vous au sujet du coronavirus ? » Je m’imagine que la plupart des dirigeants d’assurance s’entendent poser cette question, depuis quelques semaines, ou mieux, se la posent eux-mêmes. Colmater les brèches ou projeter une vision La première réponse, en Europe ou en Amérique, a été faite des confirmations que « oui, tout allait bien », que les assureurs allaient pouvoir rejeter la plupart des déclarations de sinistres qui leurs seraient adressées, car les limitations et les exclusions de leurs polices allaient permettre de les décliner, qu’ils s’agissent des annulations de voyage, des pertes de revenus et bien d’autres. Oui, les assureurs ont bien tiré les leçons du SRAS, du virus H5N1 et autres MERS. Excellente nouvelle pour la survie financière du secteur de l’assurance. Terrifiante nouvelle en revanche sur le front de l’utilité de l’industrie assurantielle pour son écosystème et pour l’image des assureurs auprès du grand public. Encore une fois, la perception des populations sera que les assureurs « prennent l’argent et le gardent », qu’ils ne sont pas là au moment où l’on à le plus besoin d’eux. Je passe sur la protection des intérêts des actionnaires, la nécessaire stabilité de l’industrie, le caractère contractuellement fondé de ces exclusions… les juristes et les actuaires ont fait leur métier pour assurer la sécurité des assurances. C’est à présent aux dirigeants des groupes d’assurance, à leurs directions stratégiques, aux comités exécutifs de prendre la mesure des enjeux de société. La responsabilité sociale des entreprises d’assurance doit avoir un sens et ne pas être un cache-misère. Il appartient aux dirigeants d’impulser des visions, d’engager leurs organisations, leurs parties prenantes, le gouvernement parfois, pour construire des réponses concertées, afin que l’assurance ne soit pas l’absent, mais un catalyseur des réponses à la pandémie et à ses conséquences économiques. Or aujourd’hui les banques, au moins envers les PME, sont un acteur dont l’accompagnement est tangible. Le commerçant, l’entrepreneur, l’indépendant, est contacté sans même avoir à le demander, pour certaines banques, pour se voir informer, là du report des échéances d’un prêt en cours, là de la possibilité du Prêt Garanti par L’Etat. C’est une expérience évidement formidable, relégitimant le banquier de proximité comme un véritable partenaire, aux heures difficiles, ce qui créé certainement un capital de confiance qui ne sera pas oublié si rapidement, en un temps où, menacé par les néo-banques full digital, le réseau bancaire avait besoin de rappeler ce qu’il apporte. Quand est-il des assurances ? Dans une très grande majorité des cas, l’effet d’image créé est négatif. Il est urgent pour les assureurs non plus d’esquiver les coups / coûts, mais d’apporter des réponses visibles et positives, à leurs clients comme au public le plus large, au risque d’un désastre d’image, dont l’industrie ne se relèverait peut-être pas. Une veille et des pistes, pour éclairer des choix « Plus facile à énoncer qu’à faire », direz-vous ? Oui bien sûr. Vous êtes les meilleurs d’entre nous et vos positions à la barre de nos institutions d’assurance font peser sur vous des décisions et le devoir de nous proposer des visions. Quelques précurseurs d’ailleurs ont commencé à annoncer des mesures, certains avec un pas d’avance sur le marché tel Maif retournant une part de ses primes à ses assurés automobiles, depuis que le confinement en réduisant la circulation massivement à aussi déduit la sinistralité. La Fédération Française de l’Assurance cherche aussi et je l’en applaudi à catalyser quelques actions, mais qui restent perçues aujourd’hui comme des miettes (fussent-elles de 200 Mio d'euros). Pourtant, si ces décisions doivent être les vôtres et pas l’énonciation d’un tiers, vous n’êtes pas tenu de vous priver des éclairages que d’autres expériences, avantagées ou plutôt faudrait-il dire desservies par la chronologie, peuvent apporter. Cette avance sur la courbe est double, ce sont deux ou trois mois d’avance dans la progression de la pandémie, de l’Asie vers l’Europe et les Amériques, mais aussi seize à dix-huit ans d’antériorité, avec l’expérience du SARS entre 2002 et 2004, que nous n’avons pas vécue en Occident. En amont de la courbe d’expérience, la zone Asie regorge de réponses en cours d’expérimentation, à Singapour comme en Chine, en Thaïlande comme à Hongkong ou en Malaisie, le offres d’assurances contre les impacts du coronavirus regorgent. Pour les acteurs avec le plus vaste réseau, vos équipes en Asie peuvent vous servir de scouts avancés et probablement, elles y travaillent déjà. Pour d'autres ou pour un regard complémentaire, nous développons depuis février chez P2P Protect Advisor une offre de veille recensant les initiatives assurantielles dédiées au Covid-19 en Asie (et ailleurs, mais la réalité est que les exemples regorgent en Asie). Des centaines d’offres, selon les pays, constituent une base à laquelle il est facile s’exposer. Ces expériences sont souvent des mécanismes très classiques qui ne vous surprendront pas, si ce n’est en vous confirmant qu’ils peuvent être mis en œuvre même dans le courant d’une épidémie. D’autre fois il peut s’agir d’approches plus originales, collaboratives, de mutualisation de risques dans une communauté. D’autres fois encore, des vocables tels que « mobilité », « machine learning », « perte de revenu », « public-privé », peuvent attirer l’attention. Le volume est là. Plus de soixante offres d’assurance Covid-19 en Chine, une vingtaine à Singapour, portées par des acteurs internationaux ou locaux, auxquelles s'ajoutent d'autres pays du Sud-Est Asiatique et d’Asie du Nord, le nombre d’expériences pour inspirer ou éclairer des décisions est considérable. Dans plusieurs cas, il s’agit bien de partenariat avec l’état ou les collectivités locales, permettant aux assureurs dans certains pays d’être des partenaires de la politique économique des gouvernements, pour faire face à la pandémie et à la crise économique. Comme les banques le sont déjà en France. Comme les assureurs ne le sont pas encore, ou bien alors beaucoup plus marginalement, malgré les tentatives de mettre en avant publiquement quelques démarches toutes louables. Nous ne sommes pas à l’heure des fiertés, il faut aller prendre les expériences là où elles sont, et faire mieux chaque fois qu’on le peut mais sans se priver de rien. Messieurs les dirigeants d’assurance, vous les meilleurs d’entre nous, nous comptons sur vous pour défendre la légitimité de l’industrie, individuellement et collectivement. Nous sommes tous là, vos équipes et votre écosystème, pour vous apporter les conseils, l’engagement, les expériences dont vous aurez besoin pour vous accompagner des éclairages et de l’excellence dans l’exécution dont vous aurez besoin. Nous sommes là pour vous servir et encore plus, pour servir les clients et les populations de nos territoires, que nous avons collectivement le devoir de protéger. C’est notre raison d’être. Tang Loaëc Président – P2P Protect Europe / P2P Protect Advisor tang@p2pprotect.com - www.p2pprotect.com « P2P Protect accompagne les acteurs de la banque et de l‘assurance dans leurs déploiements internationaux, leur innovation et leur transformation, ainsi que les startups Fintech ou Assurtech. » |
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